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开富网发布《理财师工作手册》
发表于：2008-11-07 19:45 浏览(303)
如何了解同业最新的理财产品？如何把握自家产品和竞争对手产品的优缺点？如何向客户分析并定制、组合产品？又如何向客户展示专业而又细致入微的服务能力？我们根据多年金融机构服务的经验，结合理财师开展业务的实际需求开发了《理财师工作手册》。
报告按月对银行、券商、信托、基金、保险各类金融机构新发行的理财产品进行跟踪、梳理、统计和分析，并对其中特色产品进行独家评测。同时，报告对理财市场新兴客户群进行归纳分析，并为广大理财师提供经典理财案例和营销技巧。
报告的理财产品覆盖银行、证券、基金、信托、保险等，体现的是“金融超市”第三方导购的功能；对具体理财产品用力较多，同时辅以开展业务的技巧，侧重于提高理财师的产品分析能力和客户沟通服务能力，是“理财师的工作指南”。
报告适用于各金融机构和理财中心的理财师、理财顾问、客户经理，可以作为理财中心和理财师培训的学习手册和材料。同时，对个人业务部、综合管理部、产品研发部、战略发展部等均具有极高的参考价值。
注：《理财师工作手册》暂定为月刊，由《中国理财产品监测报告》改版而来，增加了理财师工作需要的理财要问、投资指南、营销技巧等栏目，同时理财产品监测以列表的方式附加在报告后面；每月前5个工作日内发布，定价为5000元/年（电子版）、5800元/年（印刷版+电子版）。欢迎广大客户咨询和订阅，并索取样本。电话：（010）63458516，63404608。
《理财师工作手册》目录
2008-11-7发布
第一部分 行业聚焦 5
本期聚焦：金融危机的传染及应对 5
开富观察：金融危机冲击中国实体经济 5
专家解读：金融危机的成因——疯狂逐利的报复 6
全球联动：危机下上演全球大降息 13
家庭理财：消费者如何应对金融危机 15
第二部分 理财要闻 16
沪指“6124”见顶一周年 16
三季度GDP增幅仅9％，9月CPI升幅跌至4.6％ 17
中央出手救楼市 购房契税降至1％ 18
国内期货公司首推“理财产品” 19
第三部分 投资指南 20
开富网：投连险再次出现退保潮 投保人应该如何应对 20
开富网：双率下调对信贷类产品的影响及投资建议 24
开富网：银行卡全面收费 消费者应该如何面对 27
第四部分 银行理财产品监测 29
一、10月份银行理财产品发售情况总览 29
（一）人民币理财产品 30
（二）外币理财产品 30
二、10月份银行理财新产品对比分析 30
（一）10月份银行理财产品数量分析 31
（二）10月份银行理财产品委托期限分析 33
（三）10月份银行理财产品币种分析 34
（四）10月份银行理财产品收益类型分析 35
（五）10月份银行理财产品投资品种分析 37
（六）10月份银行理财产品预期收益率分析 38
（七）10月份银行结构性理财产品挂钩标的分析 40
三、10月份银行理财特色新产品评述 42
（一）荷兰银行“涨跌双赢”系列“银行股票篮子”挂钩结构性存款 42
（二）光大银行阳光理财母亲水窖公益理财计划第一期 42
第五部分 券商理财产品监测 43
一、10月份新发券商集合理财产品基本情况 43
（一）国信“金理财”4号集合资产管理计划 43
二、10月份新发券商集合理财产品评述 44
（一）国信“金理财”4号集合计划 44
第六部分 信托理财产品监测 45
一、10月份新发信托理财产品总览 45
（一）贷款类信托理财产品 45
（二）证券投资类信托理财产品 46
（三）权益投资类信托理财产品 46
（四）股权投资类信托理财产品 47
（五）其他类信托理财产品 47
二、10月份信托理财产品分析 47
（一）10月份信托理财产品数量分析 48
（二）10月份信托理财产品预期收益率分析 49
（三）10月份信托理财产品期限分析 50
（四）10月份信托理财产品目标规模分析 51
（五）10月份信托理财产品资金运用方式分析 53
（六）10月份信托理财产品资金投向分析 53
三、10月份特色信托理财新品评述 54
（一）信息大厦项目不动产信托信托受益权投资集合资金信托计划 54
（二）郑州慈善（四川灾区及贫困地区教育援助）公益信托计划 55
第七部分 公募基金理财产品监测 56
一、10月份新发基金总览 56
二、10月份新发基金简评 56
（一）东吴优信稳健 56
（二）南方恒元保本 57
（三）诺德主题灵活配置 59
（四）金鹰红利价值灵活配置 60
（五）天弘永定价值成长 61
（六）中银稳健增利债券 62
（七）富国天丰强化收益 62
（八）中海蓝筹灵活配置 64
（九）华夏策略精选 64
（十）大成策略回报 65
（十一）建信核心精选 66
（十二）申万巴黎添益宝债券A/B 67
（十三）银华增强收益债券型基金 68
第八部分 保险理财产品监测 69
一、10月份新推保险产品概览 69
二、10月份主要新推保险产品简评 69
（一）恒安标准人寿发布2008年度恒安标准寿险指数 69
（二）阳光人寿财富双账户终身寿险（万能型） 72
（三）中民健康保险卡 73
第九部分 理财方案设计 74
本期主题：明天养老你靠谁? 74
案例一 家庭成熟期 养老宜选分红险 80
案例二 人到中年及早规划退休养老 82
案例三 白领家庭的退休养老金理财规划 84
第十部分 金融营销技巧 87
一、理财：“以人为本”，而不只为卖产品 87
理财师被指只卖“药”不开“方” 87
刘建军：理财不是帮客户短期套利 88
刘鸿儒：理财不是单纯卖产品 88
理财行业面临“升级” 综合理财渐成趋势 89
泰康人寿：保险代理人全面升级 90
汇丰银行：打造理想的理财市场 90
第三方理财：做理财市场的GPS（全球定位系统） 92
二、财富管理时代给中国理财机构带来机会 93
招行发布第六期“金葵花”理财指数 93
波士顿咨询：金融危机给中资银行理财业务带来机会 94
凯捷咨询：中国理财市场潜力巨大 96
三、金牌理财规划师的七项修炼 96
第十一部分 理财师手记 100
成为富人是一种选择 100
理财师读书笔记：《有钱人想的和你不一样》读后感 102
第十二部分 理财关键词 105
国家破产 105
现金为王 106
附表一：银行人民币理财产品 107
附表二：银行外币理财产品 127
产品说明： 132
报告按月对银行、券商、信托、基金、保险各类金融机构新发行的理财产品进行跟踪、梳理、统计和分析，并对其中特色产品进行独家评测。同时，报告对理财市场新兴客户群进行归纳分析，并为广大理财师提供经典理财案例和营销技巧。
报告的理财产品覆盖银行、证券、基金、信托、保险等，体现的是“金融超市”第三方导购的功能；对具体理财产品用力较多，同时辅以开展业务的技巧，侧重于提高理财师的产品分析能力和客户沟通服务能力，是“理财师的工作指南”。
报告适用于各金融机构和理财中心的理财师、理财顾问、客户经理，可以作为理财中心和理财师培训的学习手册和材料。同时，对个人业务部、综合管理部、产品研发部、战略发展部等均具有极高的参考价值。
注：《理财师工作手册》暂定为月刊，由《中国理财产品监测报告》改版而来，增加了理财师工作需要的理财要问、投资指南、营销技巧等栏目，同时理财产品监测以列表的方式附加在报告后面；每月前5个工作日内发布，定价为5000元/年（电子版）、5800元/年（印刷版+电子版）。欢迎广大客户咨询和订阅，并索取样本。电话：（010）63458516，63404608。
《理财师工作手册》目录
2008-11-7发布
第一部分 行业聚焦 5
本期聚焦：金融危机的传染及应对 5
开富观察：金融危机冲击中国实体经济 5
专家解读：金融危机的成因——疯狂逐利的报复 6
全球联动：危机下上演全球大降息 13
家庭理财：消费者如何应对金融危机 15
第二部分 理财要闻 16
沪指“6124”见顶一周年 16
三季度GDP增幅仅9％，9月CPI升幅跌至4.6％ 17
中央出手救楼市 购房契税降至1％ 18
国内期货公司首推“理财产品” 19
第三部分 投资指南 20
开富网：投连险再次出现退保潮 投保人应该如何应对 20
开富网：双率下调对信贷类产品的影响及投资建议 24
开富网：银行卡全面收费 消费者应该如何面对 27
第四部分 银行理财产品监测 29
一、10月份银行理财产品发售情况总览 29
（一）人民币理财产品 30
（二）外币理财产品 30
二、10月份银行理财新产品对比分析 30
（一）10月份银行理财产品数量分析 31
（二）10月份银行理财产品委托期限分析 33
（三）10月份银行理财产品币种分析 34
（四）10月份银行理财产品收益类型分析 35
（五）10月份银行理财产品投资品种分析 37
（六）10月份银行理财产品预期收益率分析 38
（七）10月份银行结构性理财产品挂钩标的分析 40
三、10月份银行理财特色新产品评述 42
（一）荷兰银行“涨跌双赢”系列“银行股票篮子”挂钩结构性存款 42
（二）光大银行阳光理财母亲水窖公益理财计划第一期 42
第五部分 券商理财产品监测 43
一、10月份新发券商集合理财产品基本情况 43
（一）国信“金理财”4号集合资产管理计划 43
二、10月份新发券商集合理财产品评述 44
（一）国信“金理财”4号集合计划 44
第六部分 信托理财产品监测 45
一、10月份新发信托理财产品总览 45
（一）贷款类信托理财产品 45
（二）证券投资类信托理财产品 46
（三）权益投资类信托理财产品 46
（四）股权投资类信托理财产品 47
（五）其他类信托理财产品 47
二、10月份信托理财产品分析 47
（一）10月份信托理财产品数量分析 48
（二）10月份信托理财产品预期收益率分析 49
（三）10月份信托理财产品期限分析 50
（四）10月份信托理财产品目标规模分析 51
（五）10月份信托理财产品资金运用方式分析 53
（六）10月份信托理财产品资金投向分析 53
三、10月份特色信托理财新品评述 54
（一）信息大厦项目不动产信托信托受益权投资集合资金信托计划 54
（二）郑州慈善（四川灾区及贫困地区教育援助）公益信托计划 55
第七部分 公募基金理财产品监测 56
一、10月份新发基金总览 56
二、10月份新发基金简评 56
（一）东吴优信稳健 56
（二）南方恒元保本 57
（三）诺德主题灵活配置 59
（四）金鹰红利价值灵活配置 60
（五）天弘永定价值成长 61
（六）中银稳健增利债券 62
（七）富国天丰强化收益 62
（八）中海蓝筹灵活配置 64
（九）华夏策略精选 64
（十）大成策略回报 65
（十一）建信核心精选 66
（十二）申万巴黎添益宝债券A/B 67
（十三）银华增强收益债券型基金 68
第八部分 保险理财产品监测 69
一、10月份新推保险产品概览 69
二、10月份主要新推保险产品简评 69
（一）恒安标准人寿发布2008年度恒安标准寿险指数 69
（二）阳光人寿财富双账户终身寿险（万能型） 72
（三）中民健康保险卡 73
第九部分 理财方案设计 74
本期主题：明天养老你靠谁? 74
案例一 家庭成熟期 养老宜选分红险 80
案例二 人到中年及早规划退休养老 82
案例三 白领家庭的退休养老金理财规划 84
第十部分 金融营销技巧 87
一、理财：“以人为本”，而不只为卖产品 87
理财师被指只卖“药”不开“方” 87
刘建军：理财不是帮客户短期套利 88
刘鸿儒：理财不是单纯卖产品 88
理财行业面临“升级” 综合理财渐成趋势 89
泰康人寿：保险代理人全面升级 90
汇丰银行：打造理想的理财市场 90
第三方理财：做理财市场的GPS（全球定位系统） 92
二、财富管理时代给中国理财机构带来机会 93
招行发布第六期“金葵花”理财指数 93
波士顿咨询：金融危机给中资银行理财业务带来机会 94
凯捷咨询：中国理财市场潜力巨大 96
三、金牌理财规划师的七项修炼 96
第十一部分 理财师手记 100
成为富人是一种选择 100
理财师读书笔记：《有钱人想的和你不一样》读后感 102
第十二部分 理财关键词 105
国家破产 105
现金为王 106
附表一：银行人民币理财产品 107
附表二：银行外币理财产品 127
产品说明： 132